«التجاري الدولي» يتصدر بنوك القطاع الخاص ويقود أداء البورصة المصرية

«التجاري الدولي» يتصدر بنوك القطاع الخاص ويقود أداء البورصة المصرية

«CIB» أول بنك مصري يحصل على «الايزو 29993» في إدارة خدمات التعلم خارج إطار التعليم الرسمي

‫البنك يوقع بروتوكول تعاون مع صندوق الإسكان الاجتماعي لتوفير التمويل العقاري للمواطنين‬‬‬

«CIB» يطرح 3 شهادات ادخار ثلاثية بعائد ثابت يصل إلى 22% سنويًا

"التجاري الدولي" يحقق نجاحات غير مسبوقة في إصدارات سندات التوريق 2023

يتصدر البنوك الخاصة في زيادة ودائع عملائه بقيمة 135.8 مليار جنيه خلال 9 أشهر

نجح البنك التجاري الدولي مصر CIB، وبجدارة أن يصبح أكبر بنوك القطاع الخاص في مصر، بجهود وقيادة المصرفي الكبير الأستاذ هشام عز العرب رئيس مجلس الإدارة الذي استطاع أن يصل بحجم أصول البنك إلى 811 مليار جنيه في نهاية سبتمبر الماضي، كما يعد البنك التجاري الدولي أكبر كيان مدرج في البورصة المصرية من حيث حجم الأسهم حرة التداول، ويصنف خبراء التحليل المالي سهم البنك باعتباره أكبر سهم قيادي في البورصة المصرية حيث تؤثر تحركاته بشكل مباشر في تحركات وأداء المؤشر الرئيسي للبورصة المصرية.

كما نجح البنك في أن يكون أحد أهم المطورين في الصناعة المصرفية في السوق المصري على مدار تاريخه، وذلك انطلاقاً من رؤية البنك التي تقول "أن نكون دائمًا في طليعة التغيير، نبني للمُستقبل وتُصبح طموحاتنا حقيقة واقعة"، وكذلك تفوّق البنك التجاري الدولي في تقديم خدمات مصرفية تتسم بالرفاهية لعملائه خاصة وأن رسالة البنك قالت : "نمنح عُملائنا رفاهية الخدمات المصرفية المُبتكرة من خلال منصة مالية مُتكاملة تُحَول خدماتنا المصرفية التقليدية إلى حُلول مالية تواكب التطور التكنولوجي".

ولعل هذه الفلسفة هي التي لعبت الدور الرئيسي في أن يصبح CIB أحد أنجح البنوك في الشرق الأوسط والأسواق الناشئة على مستوى العالم، بل وتوّج البنك بالعديد من الجوائز العالمية المرموقة التي لا يزال يحصدها البنك سنوياً دون انقطاع، كما يمتلك البنك شبكة فروع ضخمة ومتميزة، وعدد كبير من ماكينة الصراف الآلي ذات الخدمات الأكثر تطوراً في مختلف أنحاء الجمهورية، ويعتبر CIB أحد أهم مزودي الخدمات المالية للشركات الكبرى في مصر والشرق الأوسط، وكذلك نجح في الانتشار والتوسع إفريقياً على مختلف المستويات بما في ذلك التواجد الكامل في "كينيا" باسم "التجاري الدولي – كينيا".

وقد حقق البنك التجاري الدولي أداءً قياسياً خلال العام الماضي 2023، مدعوماً بعودة هشام عز العرب الأب الروحي للبنك بتوليه منصب رئيس مجلس الإدارة، وأيضًا بفضل جهود حسين أباظة المسئول التنفيذي والعضو المنتدب للبنك، وقد تجلت كل تلك الدعائم في تصدر البنك التجاري الدولي لكافة بنوك القطاع الخاص في مختلف الأعمال والنتائج المالية والخدمات المصرفية، حيث ارتفع إجمالي محفظة قروض وتسهيلات عملائه بقيمة 35.9 مليار جنيه، ليصل إلى 254.5 مليار جنيه بنهاية سبتمبر 2023 قبل الخصم، مقابل 218.6 مليار بنهاية ديسمبر 2022، وفقاً للقوائم المالية المستقلة.

CIB

واستحوذت العملة المحلية على نصيب الأسد من إجمالي تمويلات البنك للعملاء، بحصة بلغت 69.8% بنهاية سبتمبر 2023، وارتفع إجمالي قروضه بالجنيه المصري إلى 177.7 مليار جنيه بنهاية سبتمبر 2023، مقابل 154.6 مليار جنيه بنهاية 2022، بنسبة نمو بلغت 15%، وزيادة قدرها 23.1 مليار جنيه، وقفز إجمالي تمويلات البنك للعملاء بالعملات الأجنبية إلى ما يعادل 76.8 مليار جنيه بنهاية الربع الثالث من 2023، مقابل ما يوازي 64 مليار جنيه بنهاية 2022، بنسبة نمو بلغت 20%، وزيادة قدرها ما يوازي 12.8 مليار جنيه، وفقاً للقوائم المستقلة.

واستحوذت قروض عملاء البنك التجاري الدولي بالعملة الأجنبية على وزن بلغ 30% من إجمالي قروض عملائه خلال الفترة من يناير إلى سبتمبر من العام الماضي 2023، وكانت قروض «CIB» باليورو الأسرع نموًا خلال أول 9 أشهر من 2023، حيث قفزت 23.3%، لتصل إلى ما يعادل 5.7 مليار جنيه بنهاية سبتمبر الماضي، مقابل ما يوازي 4.6 مليار جنيه بنهاية 2022، بزيادة قدرها ما يناظر 1.1 مليار جنيه.

في حين كانت قروض البنك للعملاء بالدولار الأمريكي هي الأكبر حجمًا على مستوي العملات الأجنبية، حيث سجلت ما يعادل 71 مليار جنيه بنهاية سبتمبر 2023، مقابل ما يوازي 59.3 مليار جنيه بنهاية 2022، بنسبة نمو بلغت 19.8%، وزيادة قدرها ما يناظر 11.7 مليار جنيه، وعلى صعيد تمويلات «CIB» بالجنيه الاسترليني فسجّلت ما يعادل 5.3 مليون جنيه بنهاية الربع الثالث من 2023، فيما بلغت قروضه بالعملات الأخرى ما يوازي 154.9 مليون جنيه بنهاية نفس الفترة.

كما تصدر البنوك الخاصة في زيادة محفظة ودائع عملائه بقيمة 135.8 مليار جنيه خلال أول 9 أشهر من العام الماضي، لتسجل 665.9 مليار جنيه بنهاية سبتمبر 2023، مقابل 530.1 مليار بنهاية ديسمبر 2022، ونمت أصول البنك بمعدل 27.6%، بعدما ارتفع إجمالي أصوله ليصل إلى 808.7 مليار جنيه بنهاية سبتمبر 2023، مقابل 633.6 ملياراً بنهاية ديسمبر 2022، وحقق نموًا في القروض المباشرة خلال أول 9 أشهر من العام الماضي 2023، بمعدل نمو 21.9%، بعد أن قفزت محفظته إلى 95.1 مليار جنيه بنهاية سبتمبر 2023، مقابل 78 ملياراً بنهاية ديسمبر 2022، وفقاً للقوائم المستقلة.

CIB

وسجل البنك التجاري الدولي أسرع نمو فصلي في صافي أرباحه خلال 5 سنوات، بعدما قفزت أرباحه الصافية بنحو 78.1%، لتسجل 21.7 مليار جنيه خلال الـ 9 أشهر الأولى من 2023، مقابل 12.2 مليار جنيه خلال نفس الفترة من 2022، بزيادة قدرها 9.5 مليار جنيه.

وعزز البنك التجاري الدولي – مصر من حجم أصوله بشكل ملحوظ خلال العام الماضي، حيث قفزت أصول ميزانيته المستقلة بواقع 175.1 مليار جنيه خلال أول 9 أشهر 2023، حتى وصلت إلى 808.7 مليار جنيه بنهاية سبتمبر الماضي، مقابل 633.6 مليار جنيه بنهاية 2022، بنسبة نمو بلغت 27.6%.

وعلى صعيد معدلات النمو المحققة في السنوات الماضية فحقق البنك خلال أول 9 أشهر من 2019، نموًا بنحو 9.3% في حجم أصوله، فيما حقق نموًا بنحو 6.9% خلال نفس الفترة من 2020، أما عن أدائه خلال التسعة أشهر الأولى من 2021، فحقق «CIB» نموًا في حجم أصوله بلغ 15.3%، فيما سجل ارتفاعًا بنحو 18.9% خلال نفس الفترة من 2022.

ويستمر البنك التجاري الدولي في تحقيق نتائج أعمال قياسية خلال العام الماضي، حيث قفزت أرباحه الصافية بنحو 78.1%، ليسجل 21.7 مليار جنيه خلال الـ9 أشهر الأولى من 2023، مقابل 12.2 مليار جنيه خلال نفس الفترة من 2022، بزيادة قدرها 9.5 مليار جنيه، وارتفع صافي الدخل من العائد لديه بنحو 73.13%، ليصل إلى 37.6 مليار جنيه خلال أول 9 أشهر من 2023، مقابل 21.7 مليار جنيه خلال نفس الفترة من 2022، بزيادة قدرها 15.9 مليار جنيه.

وصعد صافي الدخل من الأتعاب والعمولات بنحو 82%، ليسجل 3.95 مليار جنيه خلال أول 9 أشهر من 2023، مقابل مليار جنيه خلال نفس الفترة من 2022، بزيادة قدرها 1.8 مليار جنيه، وارتفعت محفظة ودائع عملاء البنك بنحو 25.6%، لتصل إلى 665.9 مليار جنيه بنهاية سبتمبر 2023، مقابل 530.1 مليار جنيه بنهاية 2022، بزيادة قدرها 135.8 مليار جنيه، وصعد إجمالي قروض عملاء البنك بنحو 16.41%، ليسجل 254.5 مليار جنيه بنهاية سبتمبر 2023، مقابل 218.6 مليار جنيه بنهاية 2022، بزيادة قدرها 35.9 مليار جنيه.

وحصل البنك التجاري الدولي مصر (CIB) على شهادة "الايزو 29993" المتخصصة والرائدة دولياً في مجال "نظام إدارة خدمات التعلم خارج إطار التعليم الرسمي"، ويُعد CIB أول بنك في المصارف والمؤسسات المصرية يحصل على تلك الشهادة المرموقة.

ومنحت هذه الشهادة إلى قطاع التدريب والتطوير بإدارة الموارد البشرية بالبنك من (British Standards Institution) عن مجمل اعماله للأنشطة التدريبية المتميزة المقدمة للعاملين بعد تحقق الجهة المانحة من التدقيق والمراجعة للسياسات والإجراءات المتبعة بإدارة التدريب.

وجاء ذلك تماشياً مع المعايير والأسس المعتمدة في نظم الإدارة العالمية، تزامنا مع سعي البنك المستمر لتحديث الخدمات التعليمة المقدمة لمواكبة اهم المستجدات والتطبيقات العملية وملاحقة الاتجاهات الإبداعية في العمل المصرفي.

وإيماناً من البنك بالدور الفعال لتدريب وتطوير العنصر البشري الذي يُعد من أهم ركائز نجاح المؤسسة التي من شأنها توثر علي تطوير جودة وكفاءة مستوي الخدمة المقدمة وتلبية احتياجات العملاء.

ويُعتبر "التجاري الدولي" أكبر بنك قطاع خاص في مصر من حيث المركز المالي ونموذج أعماله الفريد، حيث يقدم البنك مجموعة واسعة ومتميزة من المنتجات والخدمات البنكية لعملائه من الأفراد وأصحاب الثروات والمؤسسات والشركات بمختلف أنواعها.

ومؤخراً، أعلن البنك التجاري الدولي مصر"CIB" ، عن طرح شهادة ادخار ثلاثية بعائد ثابت يصل إلى 22% سنويًا، موضحاً عبر موقعه الإلكتروني، أن الشهادة الجديدة تأتى على ثلاث فئات مختلفة، فشهادة «بريميوم» مدتها 3 سنوات بعائد ثابت يبلغ 22% يصرف شهريًا والحد الأدنى للشراء فيها 5 ملايين جنيه.

في حين يصل الحد الأدنى للاكتتاب في شهادة «بلس» الثلاثية إلى مليون جنيه، بعائد 21% يصرف شهريًا، فيما تمنح شهادة «برايم» الثلاثية عائد 20% يصرف شهريًا، والجدير بالذكر أن الحد الأدنى للاكتتاب فيها يقتصر على 100 ألف جنيه فقط.

ونجح البنك التجاري الدولي –مصر (CIB)في طرح ثلاث إصدارات لسندات التوريق في ختام عام 2023 بلغت قيمتها الإجمالية 5.438 مليار جنيه لصالح كل من شركة “وان فاينانس لخدمات التمويل الاستهلاكي” و“جي بي للتأجير التمويلي والتخصيم” و“كوربليس للتأجير التمويلي“، وجاءت الإصدارات الثلاثة بضمان محافظ مالية مختلفة في قطاعي التمويل الاستهلاكي والتأجير التمويلي.

وفي هذا الصدد، عبر عمرو الجنايني، نائب الرئيس التنفيذي والعضو المنتدب للبنك التجاري الدولي – مصر (CIB) عن سعادته بإتمام الثلاثة إصدارات في ختام عام 2023، وصرح "ان المرحلة الحالية تشهد تزايد إقبال كيانات اقتصادية متعددة على اصدار سندات التوريق مما ادى الى انتعاش كبير في عمليات توريق الديون خلال الفترة الراهنة".

وأضاف أن النمو المتزايد في إصدارات سندات التوريق خلال السنوات الأخيرة يعكس تطوراً إيجابياً في السوق المالية المصرية، لافتاً إلى أن نجاح هذه الإصدارات جاءت في إطار جهود البنك لدعم الاقتصاد، وتقديم حلول استثمارية مرنة تجذب المزيد من المستثمرين، وتدعم الشركات والمؤسسات في مختلف القطاعات، معرباً عن شكره لجميع الأطراف المشاركة في الإصدارات الثلاث لما قدموه من مجهودات أدت الى نجاح اتمامها في وقت قياسي قبيل انتهاء العام المالي 2023.

وفي السياق ذاته أعربت منن عوض الله رئيس إدارة السندات والقروض المشتركة وأسواق الدين بالبنك التجاري الدولي- مصر (CIB) عن اعتزازها بإتمام هذه الإصدارات والتي تم تغطيتها من قبل أكبر البنوك المصرية وصناديق الاستثمار المحلية والذي يعد نجاح آخر بالنظر إلى التحديات الراهنة التي يشهدها السوق.

وأكدت أنه في إطار ريادة البنك التجاري الدولي – مصر (CIB) في دعم الشركات العاملة في كافة المجالات بما في ذلك تدعيم وتنشيط سوق الخدمات المالية غير المصرفية، وسوق السندات المصري، فقد كنا حريصين على التنسيق وإدارة هذه الإصدارات.

وأما الطرح الأول فقد بلغت قيمته 3.177 مليار جنيه بضمان محافظ تأجير تمويلي محالة من شركة "كوربليس للتأجير التمويلي" بأجال 13 و37 و52 و65 شهرا، وحصلت الشرائح الأربع على تصنيف ائتماني مميز AA+ وAA وA وA على التوالي من شركة ميريس – الشرق الأوسط للتصنيف الائتماني وخدمة المستثمرين.

وقام أيضا كل من البنك التجاري الدولي – مصر (سي أي بي CIB) والأهلي فاروس وسي أي كابيتال بدور المستشار المالي ومدير الإصدار والمرتب والمنسق العام ومروج الاكتتاب.

وأما الطرح الثاني فقد كان بقيمة 1.645 مليار جنيه بضمان محافظ تأجير تمويلي محالة من شركة "جي بي للتأجير التمويلي والتخصيم" بآجال 13 و37 و56 شهرا، حيث حصلت أيضا الشرائح الثلاث على تصنيف ائتماني مميز AA+ وAA وA على التوالي من شركة ميريس – الشرق الأوسط للتصنيف الائتماني وخدمة المستثمرين.

وتولى البنك التجاري الدولي– مصر (سي أي بي CIB) والأهلي فاروس وسي أي كابيتال دور المستشار المالي ومدير الإصدار والمرتب والمنسق العام ومروج الاكتتاب.

وأما الطرح الثالث فقد كان بقيمة616 مليون جنيه بضمان محافظ تمويل استهلاكي محالة من شركة "وان فاينانس لخدمات التمويل الاستهلاكي" بآجال 13 و36 و48 شهرا، حيث نالت الشرائح الثلاث على تصنيف ائتماني مميز AA+ وAA وA على التوالي من شركة ميريس – الشرق الأوسط للتصنيف الائتماني وخدمة المستثمرين.

وقام البنك التجاري الدولي – مصر (CIB) بدور المستشار المالي الحصري ومدير الإصدار والمرتب والمنسق العام ومروج الاكتتاب، وشارك مجموعة من البنوك المصرية وصناديق الاستثمار في الإصدارات المذكورة منها البنك التجاري الدولي – مصر (CIB) والبنك العربي الإفريقي والبنك الأهلي المصري وبنك القاهرة بنك قناة السويس وبنك ABC والبنك الأهلي الكويتي مصر وبنك البركة وبنك التجاري وفا والبنك الأهلي المتحد وبنك أبو ظبي التجاري وسي أي كابيتال والعربي الافريقي لإدارة الاستثمارات.

وبهذا فقد تمكن البنك التجاري الدولي – مصر (سي أي بي CIB) من إتمام وإدارة وضمان تغطية عشرون إصدارا لسندات التوريق بقيمة إجمالية وصلت 57.5 مليار جنيه منذ بداية عام 2023. مستحوذا على ما يوازي ثلثي قيم إصدارات سندات التوريق في السوق المصري خلال العالم بنسبة تتعدى الـ 63%.

وعلى صعيد خدمات البنك فقد توسعت وتنوعت لتشمل مختلف فئات المجتمع، حيث وقَّعت مي عبد الحميد، الرئيس التنفيذي لصندوق الإسكان الاجتماعي ودعم التمويل العقاري، ورشوان حمادي، الرئيس التنفيذي للتجزئة المصرفية والشمول المالي بالبنك التجاري الدوليCIB، بروتوكولاً لتعزيز التعاون فيما يخص توفير التمويل العقاري للمواطنين محدودي ومتوسطي الدخل، وذلك بحضور مسئولي الصندوق والبنك.

وحضر مراسم توقيع البروتوكول حسين أباظة، العضو المنتدب للبنك التجاري الدولي CIB، وعبدالله رشدي، نائب الرئيس التنفيذي لصندوق الإسكان الاجتماعي ودعم التمويل العقاري، وأحمد الشافعي، رئيس قطاع التمويل العقاري بالبنك التجاري الدولي CIB.

وعقب توقيع البروتوكول، أوضحت مي عبد الحميد، أن بنك CIB من الشركاء المهمين للصندوق في مجال تقديم وإتاحة التمويل العقاري للمواطنين منخفضي ومتوسطي الدخل، المتقدمين للحصول على وحدات سكنية ضمن الإعلانات المختلفة التي يطرحها الصندوق من خلال المبادرة الرئاسية " سكن لكل المصريين".

وأضافت الرئيس التنفيذي لصندوق الإسكان الاجتماعي ودعم التمويل العقاري، أن البروتوكول الجديد يهدف لإتاحة تمويل عقاري إضافي للمواطنين محدودي ومتوسطي الدخل المتقدمين للحصول على وحدات سكنية ضمن الإعلانات التي يطرحها الصندوق بقيمة 3 مليارات جنيه، وبذلك يصبح إجمالي المبلغ المخصص للتمويل العقاري للمواطنين محدودي ومتوسطي الدخل من البنك التجاري الدولي 7 مليارات جنيه.

ومن جانبه، قال رشوان حمادي، الرئيس التنفيذي للتجزئة المصرفية والشمول المالي بالبنك التجاري الدولي CIB، إن توقيع بروتوكول التعاون مع صندوق الإسكان الاجتماعي يأتي استكمالًا للجهود التي بذلها الجانبان لتوسيع نطاق عمليات التمويل العقاري المدعوم لجميع العملاء من محدودي ومتوسطي الدخل بفائدة 3% و7%؜ و8%، بما يسهم في مساعدتهم على تملك السكن الملائم وبشروط ميسرة.

وأعرب، عن تقديره للدور الذي يقوم به صندوق الإسكان في تلبية احتياجات الشباب الطامحين في الحصول على وحدات سكنية في مختلف المحافظات، مشيراً إلى حرص CIB على دعم مبادرات التمويل العقاري منذ انطلاقها تماشياً مع توجيهات البنك المركزي المصري في هذا الصدد.

وأضاف رشوان حمادي، أن البنك حقق نجاحًا في قطاع التمويل العقاري، حيث بلغت محفظة التمويلات العقارية 4.3 مليار جنيه استفاد منها أكثر من 26 ألف عميل.

وفي ختام توقيع البروتوكول، عبر الطرفان عن رغبتهما المتبادلة في استمرار التعاون الوثيق فيما بينهما، مؤكدين أن بروتوكول التعاون الذي تم توقيعه يعتبر بمثابة بداية فقط للمزيد من التعاون في الفترة المقبلة بما يعود بالنفع على المواطنين منخفضي ومتوسطي الدخل الراغبين في الحصول على وحداتهم السكنية بالإعلانات المطروحة من قبل الصندوق.