بنك التعمير والإسكان .. حصاد عام مضى ورؤية عام قادم

 تحقيق رضا العملاء وتلبية احتياجاتهم من أهم أهداف استراتيجية البنك خلال الفترة القادمة

 الاستمرار نحو التحول الرقمي وتحقيق الشمول المالي والتوسع الجغرافى من أولويات بنك التعمير والإسكان

قال حسن غانم رئيس مجلس الإدارة والعضو المنتدب لبنك التعمير والإسكان أن البنك نجح في تنفيذ خطته الاستراتيجية الطموحة للأعوام الثلاثة الماضية والتي يسعى من خلالها أن يصبح من أكبر البنوك التجارية الشاملة في السوق المصرفي، من خلال تبنيه نموذج أعمال مميز ومنفرد يستهدف تعزيز أنشطة البنك وخدماته المصرفية لتحقيق رؤية وأهداف البنك والتي ترتكز على عدة محاور رئيسية تستهدف التوسع في تقديم المنتجات والخدمات المصرفية، التطوير في تقديم الخدمات الرقمية، الانتشار الجغرافي وتحسين مستوى الخدمة المقدمة للعملاء. وأضاف أن أهم ملامح خطط البنك الاستراتيجية لعام 2023، تأتي استكمالا لما تم تحقيقه من انجازات خلال عام 2022 في مختلف مجالات العمل المصرفي وبمعدلات نمو قوية، وأوضح غانم أن استراتيجية 2023 تتمحور حول تحقيق رضا العملاء وتلبية احتياجاتهم في مختلف المجالات من خلال التوسع في طرح خدمات ومنتجات مصرفية مبتكرة بهدف تدعيم مركزه التنافسي وتلبية احتياجات كافة شرائح العملاء الحاليين والمرتقبين، والحرص على تقديم وتطوير الخدمات الرقمية لمواكبة التغيرات المتلاحقة في التكنولوجيا المالية للتيسير على العملاء في القيام بمعاملاتهم المصرفية اليومية، زيادة الانتشار و التوسع الجغرافي من خلال زيادة عدد الفروع و ماكينات الصراف الآلي في جميع المحافظات للوصول إلى العملاء أينما كانوا وتقديم خدمة مصرفية متميزة لهم، الاستمرار في تطبيق خطة البنك الداعمة للشمول المالي وجذب شرائح جديدة من المجتمع غير مشمولة مصرفيًا بالشكل الكافي للتعامل مع القطاع المصرفي لتحقيق أهداف التنمية الاقتصادية والاجتماعية المستدامة، الحرص على تقديم الدعم و التدريب للعاملين على مختلف مستوياتهم الوظيفية لزيادة مهاراتهم وتنمية قدراتهم المهنية لتقديم أفضل خدمة للعملاء بأعلى مستويات الجودة والكفاءة، تطوير ورفع كفاءة مراكز الاتصالات الخاصة بالبنك لضمان حصول العميل على أفضل وأسرع خدمة للرد على استفساراتهم و خدمتهم.

استراتيجية التعمير والإسكان فى  2023

وأضاف غانم، أن استراتيجية 2023 تستهدف ترسيخ مبدأ الاستدامة في مختلف أنشطة وأعمال البنك وتعزيز خطط الدولة والبنك المركزي للتحول نحو الاقتصاد الأخضر وذلك من خلال زيادة الاستثمار الأخضر للتخفيف من اثار تغيير المناخ، ومواكبة تطبيقات التحول إلى الاقتصاد الأخضر كخطوة استراتيجية نحو تقليل المخاطر البيئية المرتبطة بالاقتصاد وتحقيق التنمية المستدامة وفقاً لرؤية مصر 2030.

صرح غانم، أن البنك تمكن من تحقيق طفرة كبيرة خلال فترة وجيزة، وتمكن من تعزيز صورته الذهنية كبنك تجاري شامل يقدم مختلف الخدمات والمنتجات المصرفية التي تلبي احتياجات كافة شرائح المجتمع، بما يتواكب مع متطلبات السوق المصرفي ومبادئ المنافسة، مع متابعته المستمرة لتطبيق كل ما يستجد في السوق المصرفي العالمي والمحلي.

كما نوه غانم إلى أن البنك يحرص على إطلاق وتطوير خدمات ومنتجات تنافسية في ضوء استراتيجية البنك الداعمة للشمول المالي وجذب شرائح جديدة من المجتمع غير مشمولة مصرفياً بالشكل الكافي، بهدف جذبها للتعامل مع القطاع المصرفي وإتاحة العديد من التيسيرات المختلفة لعملائه من ذوي الهمم بالفروع، وتمكينهم من الاستفادة التامة من كافة الخدمات والمنتجات المصرفية وإنهاء معاملاتهم المصرفية بسهولة دون الحاجة إلى المساعدة، حيث يوفر البنك ببعض فروعه موظف مدرب على تقديم الخدمات لذوي الهمم وكبار السن والتعامل معهم بلغة الإشارة.

دعم المشروعات الصغيرة والمتوسطة ورواد الأعمال

يحظى قطاع المشروعات الصغيرة والمتوسطة باهتمام كبير من الدولة والبنك المركزي المصري لأهميته في تحقيق التنمية المستدامة ورؤية مصر 2030، وأكد غانم أن دعم المشروعات الصغيرة والمتوسطة ورواد الأعمال يأتي على رأس أوليات خطة البنك الاستراتيجية، نظرًا لدورها في تدعيم الاقتصاد القومي ودفع عجلة التنمية وتوفير فرص العمل وبناء قاعدة صناعية وإنتاجية مصرية لخلق صناعة تنافسية وطنية تعزز من المنتج المحلي.

وفي هذا السياق أشار غانم بأن مصرفه تمكن من تحقيق مستهدفات البنك المركزي بتوجيه 25% من محفظته الائتمانية للمشروعات الصغيرة والمتوسطة بنهاية عام 2022، متضمنة 11% موجهة لدعم المشروعات الصغيرة. مؤكداً على توفير وتقديم كافة سبل الدعم لقطاع المشروعات الصغيرة والمتوسطة بالبنك، معرباً عن سعادته لتحقيق مستهدف البنك المركزي، مشيدًا بأداء فريق عمل قطاع المشروعات الصغيرة والمتوسطة، وتوجه بالشكر لجميع العاملين به على ما بذلوه من جهد لتطبيق خطة التطوير وتحقيق أهداف استراتيجية البنك الطموحة، متمنياً لهم دوام النجاح والتوفيق. وأشار غانم إلى مشاركة مصرفه في «مبادرة رواد النيل» التي أطلقها البنك المركزي بالتعاون مع جامعة النيل بتبني عدد من المبتكرين ورواد الأعمال في مجال التشييد، الزراعة والبناء، بتوفير المكان والدعم الفني، التسويقي، القانوني والمالي، بهدف الوصول إلى منتجات وحلول مبتكرة لتطوير صناعة مواد البناء المحلية مع مراعاة بُعد الاستدامة، مشيرا إلى مشاركة البنك برعاية الدورة الرابعة لحاضنة الأعمال الهندسية للمبادرة الوطنية «رواد النيل»، والتي تدعم تحقيق أهداف التنمية المستدامة 2030، بهدف تعزيز الصناعات المستدامة ومواجهة مخاطر تغير المناخ.

تفعيل مراكز تطوير وريادة الأعمال رواد النيل

ونوه غانم إلى أن مصرفه قام بتفعيل مراكز تطوير وريادة الأعمال «رواد النيل» بكل من 6 أكتوبر وسوهاج، مضيفاً بأن هذه المراكز تستهدف دعم رواد الأعمال والمشروعات الصغيرة والمتوسطة من خلال تزويدهم بخدمات غير مالية وخلق بيئة استشارية ملائمة لتحسين بيئة عملهم وتمكين الشباب من إقامة مشروعاتهم الخاصة، بالإضافة إلى تمكينهم من التواصل مع كافة مقدمي الخدمات وتطوير الأعمال، بما يسهم في تحقيق النمو الاقتصادي وخلق فرص العمل.

التحول نحو الاقتصاد الأخضر

وعلى صعيد التحول نحو الاقتصاد الأخضر، أكد غانم على أن القطاع المصرفي المصري بذل مجهودات ضخمة لتعزيز التحول نحو الاقتصاد الأخضر والتنمية المستدامة وذلك من خلال زيادة الاستثمار الأخضر والذي يسهم في التخفيف من آثار تغير المناخ، بالإضافة إلى إنشاء إدارة مستقلة للاستدامة والتمويل المُستدام بداخل البنوك، وفي هذا الإطار قال غانم أن بنك التعمير والإسكان يولي أهمية كبرى للتمويل المستدام والذي يسهم في دعم الاستقرار المالي والمصرفي، وتحقيق الاستقرار طويل الأجل للمناخ الاقتصادي والبيئي والاجتماعي، بالإضافة إلى مساهمة البنك في تمويل المشروعات والمبادرات التي تهدف إلى ترشيد الطاقة والحفاظ على البيئة لتعزيز التوجه نحو الاقتصاد الأخضر.

دور البنوك في دعم خطة الدولة للتحول للاقتصاد الأخضر

وفي هذا السياق كرم البنك شباب القطاع المصرفي الفائزين في المسابقة البحثية « دور البنوك في دعم خطة الدولة للتحول للاقتصاد الأخضر»، وذلك في إطار إيمان بنك التعمير والإسكان بأهمية دعم النوابغ والمتميزين في جميع المجالات وخاصة شباب القطاع المصرفي من خلال تشجيعهم على تحويل الأفكار الإبداعية إلى مشروعات حقيقية على أرض الواقع وخاصة في مجال التحول إلى الاقتصاد الأخضر كخطوة استراتيجية نحو تقليل المخاطر البيئية المرتبطة بالاقتصاد تماشيا مع استراتيجية البنك المركزي لتحقيق التنمية المستدامة ورؤية مصر2030.

دور فعال لبنك التعمير والإسكان في المسئولية المجتمعية والتنمية المستدامة

يحرص بنك التعمير والإسكان على تحقيق التنمية الشاملة في كافة قطاعات المجتمع، من خلال استراتيجية هادفة للمسئولية المجتمعية، حيث أن من أهم القيم والمبادئ الأساسية لبنك التعمير والإسكان هي السعي ﺟﺎهداً لأن يكون عضو مسئول وﻓﻌﺎل في المجتمع، ويسعى دائماً إلى المساهمة في المبادرات والبرامج ذات أثر ملموس في التنمية المستدامة.

أوضح غانم بأن قطاعي الصحة والتعليم يأتيان علي رأس أولويات بنك التعمير والاسكان في أنشطة التنمية المستدامة، حيث ساهم البنك في تمويل تشييد وبناء اكاديمية السويدي لدعم التعليم الفني والتدريب المهني بمنطقة السادات الصناعية، إنشاء ورفع كفاءة وتأثيث وتجهيز عدد 20 مدرسة مجتمعية بمحافظة مرسى مطروح بالتعاون مع مؤسسة مصر الخير ووزارة التربية والتعليم بالإضافة إلى عدة مبادرات تساهم في تعزيز هذا القطاع.

قطاع الرعاية الصحية

مضيفاً بأن البنك قد عزز البنك مجهوداته في خدمة ودعم قطاع الرعاية الصحية، وذلك من خلال إطلاق سلسلة من المبادرات الفعالة، ورعاية ودعم العديد من المستشفيات والمشاركة في بروتوكولات التي تهدف جميعاً إلى خلق تأثير إيجابي ومستدام على هذا القطاع، وكانت من أهم هذه المبادرات المشاركة في دعم مؤسسة ابراهيم بدران من خلال انشاء 6 عيادات طبية لتقديم الخدمات العلاجية للفئات الأكثر احتياجا مع تقديم خدمة استخدام تكنولوجيا التواصل عن بعد، دعم مستشفى أيادي 4040 بتمويل شراء أجهزة لعلاج مرضى السرطان، بناء و تأثيث مركز علاج السرطان بجامعة القاهرة ، دعم مستشفى الناس بالمساهمة في تدريب مجموعة من الأطباء في مختلف التخصصات.

أنشطة برنامجه للمسؤولية المجتمعية والتنمية المستدامة

وصرح غانم بأن مصرفه يمنح أولوية قصوى في جدول أنشطة برنامجه للمسؤولية المجتمعية والتنمية المستدامة لدعم أصحاب الهمم، وذلك تماشيا مع خطة الدولة التي تحرص على دمجهم وتوفير كل الدعم لهم، مشيراً إلى مساهمة البنك في عدة مبادرات لتوفير الإمكانيات والاحتياجات الخاصة لذوي الهمم سواء كانت تعليمية، صحية أو تيسير للحياة اليومية وذلك من أجل دمجهم في المجتمع. ونوه غانم إلى حرص بنك التعمير والإسكان على دعم الفئات المهمشة مثل الأيتام، وسكان المناطق الأشد فقراً والحدودية، ويعمل على دعمهم بتوفير الاحتياجات الأساسية مثل المسكن، التعليم والصحة وغيرها من الحقوق الأساسية التي تضمن لهم حياة كريمة، بالإضافة إلى إيمان بنك التعمير والإسكان بضرورة تمكين المرأة والمشاركة الدائمة في المبادرات الداعمة لها.

تحقيق نتائج غير مسبوقة على كافة القطاعات ومستويات الأعمال خلال عام 2022

شهد بنك التعمير والإسكان خلال عام 2022 تحقيق نتائج إيجابية قوية على كافة مستويات القطاعات والأعمال، أعتمد بنك التعمير والإسكان القوائم المالية المستقلة للبنك عن الفترة المنتهية في 30 سبتمبر 2022، حيث بلغ صافي الأرباح 1,753 مليار جنيه 2022 بنسبة زيادة قدرها 22.2% على خلفية نمو الإيرادات التشغيلية بنسبة 32.8% لتسجل 4,379 مليار جنيه.

قال غانم بأن محفظة القروض والودائع شهدت نموًا قويًا خلال التسعة أشهر المنتهية في 30 سبتمبر 2022، فقد بلغ إجمالي القروض 34,282 مليون جنيه بنسبة نمو قدرها 27.3% حيث حققت قروض الشركات نمواً قدره 33.6 %، كما حققت قروض التجزئة نمواً قدره %23.2 بالمقارنة بالفترة المنتهية في 31 ديسمبر 2021، كما بلغ إجمالي الودائع بلغ 87,245 مليون جنيه بنسبة نمو قدرها 38.7 %، حيث بلغت نسبة النمو في ودائع الشركات 47.4% وحققت ودائع التجزئة نسبة نمو بلغت 23%. كما حقق البنك نمواً قدره 34.2 % في إجمالي الأصول بالمقارنة بالفترة المنتهية في 31 ديسمبر 2021. منوهاً على أن هذا النمو يأتي بفضل نجاح البنك في تطبيق خططه الطموحة للتوسع والنمو، وذلك من خلال تطوير الأنشطة والخدمات المقدمة للأفراد والشركات وتمويل المشروعات الصغيرة والمتوسطة مما انعكس إيجابياً على النتائج التي حققها البنك. وأعرب غانم عن ثقته في الاستمرار في تطوير محفظتيّ التجزئة المصرفية والقروض، من خلال إطلاق وتحديث باقة متنوعة من الخدمات المصرفية التي تستهدف جذب شرائح جديدة من العملاء، مشيراً إلى أن نتائج أعمال التسعة أشهر المنتهية في سبتمبر2022 شهدت تطور ملحوظ في الخدمات والمنتجات التي يقدمها البنك، بهدف تطوير قطاعيّ ودائع الأفراد والشركات، وهو ما أدى إلى زيادة مساهمة ودائع الشركات إلى ثلثي إجمالي الودائع، ويأتي ذلك في إطار استراتيجية البنك الهادفة إلى جذب مشروعات متنوعة ومتكاملة، ومواصلة تعزيز مكانة البنك في القطاع المصرفي ودفع عجلة النمو الاقتصادي.

خدمات البنك المصرفية

وأوضح غانم أنه من المستهدف توسيع وتعزيز أنشطة وخدمات البنك المصرفية بما يدعم مكانته كأحد أكبر الكيانات المصرفية في السوق المصري، من خلال تطبيق استراتيجيته الطموحة نحو التوسع والانتشار بالإضافة إلى الاستثمار في البنية التحتية التكنولوجية المتقدمة، وذلك بهدف مواصلة تحقيق معدلات نمو متميزة لتحقيق رضاء العملاء وطموحات المستثمرين. وعلى صعيد زيادة رأس المال التي أقرها البنك المركزي المصري، صرح غانم أن بنك التعمير والإسكان تمكن من تحقيق الالتزام بزيادة رأس المال، فقد تم زيادة رأس المال المستهدفة دون الحاجة إلى ضخ استثمارات جديدة، حيث تم قيد زيادة رأس المال المرخص به لبنك التعمير والإسكان من 3 مليارات جنيه إلى 10 مليارات بجدول قيد الأوراق المالية المصرية، وأقرت لجنة قيد الأوراق المالية قيد أسهم زيادة رأس المال المصدر والمدفوع لبنك التعمير والإسكان من 1.518 مليار إلى 5.313 مليار جنيه بزيادة قدرها 3.795 مليار جنيه موزعة على 379.5 مليون سهم بواقع 2.5 سهم مجاني لكل سهم أصلي قبل الزيادة.

الجوائز التي حصدها بنك التعمير والإسكان خلال 2022

وتتويجاً للجهود المتواصلة التي قام بها البنك خلال الفترة الماضية وخاصة في مجال التحول الرقمي، وتقديم خدمات مصرفية إلكترونية، وتنفيذه لاستراتيجية طموحة تؤهله أن يصبح من أكبر البنوك التجارية في مصر، حصد بنك التعمير والإسكان على العديد من الجوائز من مؤسسات عالمية مختلفة مثل البنك الأكفأ في تقديم خدمة الموبايل البنكيMost Reliable Mobile Banking Service Provider Egypt2022 والبنك الأكفأ في تقديم خدمة الإنترنت البنكي Most Reliable Internet Banking Service Provider Egypt2022»، من مؤسسة world Business Outlook العالمية كما حصد جائزتي «البنك التجاري الاسرع نمواً» و»البنك الأسرع نمواً في إصدار البطاقات»، من مجلة جلوبال براند العالمية، وجائزتي «البنك الأسرع نموا في التجزئة المصرفية» و»البنك الأسرع نمواً في منح قروض السيارات» من مؤسسة إنترناشيونال بيزنس.