الاتحاد الأوروبي يدعم جهود البنك المركزي المصري في تعزيز الشمول المالي والرقابة والإشراف على البنوك

أطلق البنك المركزي المصري بالتعاون مع

الاتحاد الأوروبي والسفارة الألمانية بالقاهرة برنامج "تعزيز الشمول المالي

والرقابة والاشراف على البنوك في مصر". وذلك بتمويل يبلغ3.2 مليون يورو في

صورة مساعدات فنية لمدة ثلاث سنوات،بهدف دعم جهود الشمول المالي وتقوية الإطار

الرقابي المصرفي.

وخلال المؤتمر الذي عقد اليوم للإعلان عن

البرنامج، أكد البنك المركزي المصري أنه يضع الشمول المالي في مقدمة أولوياته

وسياساته،ويعمل على التنسيق بين مختلف الأطراف المعنية على المستوى القومي لتهيئة

الظروف التي تُمكِّن المصريين -ولا سيما أولئك الذين لا يحصلون على الخدمات

المالية بشكل مناسب –من الادخار بأمان وتحقيق تطلعاتهم المالية، بالإضافة إلى

تمكين المؤسسات متناهية الصغروالصغيرة والمتوسطة من الحصول على التمويل والاستثمار

والنمو وخلق المزيد من فرص العمل.

شهد إطلاق البرنامج أكثر من 100 مشارك من

الجهات الحكومية ومنظمات الأعمال والسفارات ومنظمات التنمية الدولية. وقد أعرب

السفير إيفان سوركوش - رئيس بعثة الاتحاد الأوروبي في مصر - عن تقديره للجهد

المبذول من جانب البنك المركزي في عملية تحقيق الاصلاح الاقتصادي، وأكد على خصوصية

مساهمة الاتحاد الأوروبي، حيث سيتم تنفيذ برنامج فريد من نوعه للشمول والاستقرار

المالي.

وأكد نائبا محافظ البنك المركزي المصري،

السيد جمال نجم والسيدة لبنى هلال، في كلمتهما الافتتاحية على التطورات الأخيرة في

مجالي  الرقابة والإشراف على البنوك

والشمول المالي،حيث أكد السيد/ جمال نجم أن"البنك المركزي المصري يعمل بشكل

مستمر على زيادة تعزيز القدرة الفنية لقطاع الرقابة والإشراف على البنوك بالإضافة

إلى حوكمة البنوك بما يتماشى مع المعايير الدولية وأفضل الممارسات العالمية".

في حين أوضحت السيدة لبنى هلال جهود البنك

المركزي المصري لوضع سياسات قائمة على أساس علمي من خلال قياس مستويات الشمول

المالي بالجمهورية واتجاهاتهوتحدياته،قائلة "لقد تمكّنا من جمع كمية كبيرة من

البيانات الأساسية لإعداد التقرير الأولي عن الشمول المالي الذي يمكّن الأطراف

المعنية من معرفة المزيد حول كيفية المضي قدمًا في هذا العمل الهام على المستوى

المحلي".

ومن جانبه أكد سفير ألمانيا جوليوس جورج لوي

أن ألمانيا كانت داعمة لفترة طويلة لإجراءات الشمول المالي في مصر، ويُسعده أن يرى

تحسن الأوضاع كثيرًا بالنسبة للأسر والشركات في الحصول على الخدمات المالية، في

حين أن المؤسسة المنفذة "الوكالة الألمانية للتعاون الدولي" التي يمثلها

مدير المشروع السيد حيدر البغدادي صرحت أن البنك المركزي المصري قد أصبح مرجعية

لسياسات الشمول المالي الذكية في العالم العربي وخارجه.

وعلى المستوى المحلى ، أصبح للشمول المالي

أولوية مع إطلاق الحكومة المصرية استراتيجية التنمية المستدامة: رؤية مصر 2030.

والتي اهتمتبتعزيز الشمول الماليوتنفيذ عدد من المبادرات الخاصة بها بالتنسيق

الوثيق مع الأطراف المعنية. ولإضفاء الطابع المؤسسي على هذه العملية، استحدثالبنك

المركزي المصري الإدارةالمركزية للشمول المالي في نوفمبر 2016 لقيادة ورصد عملية

الشمول المالي وتعزيز التنسيق والتعاون مع الأطرافالمعنية.

وقد تم صياغة سياسات اصلاحية ترمي إلى

النهوض بالشمول المالي بوجه عام والشمول المالي للمرأة بوجه خاص. وقد أدت هذه

الجهود إلى تحسن ملحوظفي مؤشراتالشمول المالي خلال العامين الماضيين كما هو موضح

في قاعدة بيانات المؤشر العالمي للشمول المالي فيندكس "Global Findex"الصادرة منالبنك الدولي عام 2017، والتي

كشفت عن زيادة نسبة البالغين الذين لديهم حساب مصرفي في مصر لتصل إلى 33٪ في عام

2017 بعد أن كانت 14٪ في عام 2014 و 10٪ في عام 2011.

وسيدعم البرنامججهود البنك المركزي المصري

لإنشاء قاعدة بيانات شاملة على المستوى القومي لقياس مستويات الشمول المالي عن

طريق إجراء دراسة على جانبي العرض والطلب، والتي ستشمل كل من القطاع العائلي

والمؤسساتمتناهية الصغروالصغيرة والمتوسطة. حيث سيتم إجراء عملية المسح في عام

2019 بالتنسيق الوثيق مع الجهات المعنية.

أما على مستوى قطاع الرقابة والاشراف بالبنك

المركزي المصري فقد شهد ذلك القطاع برامج اصلاحية على مدار العقد الماضي، بدأت

بتعديل منهجية الإشراف من الامتثال للتعليمات الرقابية  إلى النهج القائم على المخاطر، كما تم إنشاءإدارات

جديدة مثل التعليمات الرقابية والمخاطر الكلية. وعلاوة على ذلك، – تم تطويرنظام

الإشراف المصرفى  حيث قام البنك بتنفيذ

مقررات بازل II وIII - وفقا للجدول

الزمنيالصادرعن لجنة بازل للرقابة المصرفية. وسيتناول هذا المشروع تنفيذ التعديلات

النهائية لاطاربازل III(المعروف باسمإطار بازل

الرابع)، وعملية المراجعة الإشرافية وحوكمة البنوك؛ مما يساهم في تحسين الاستقرار

المالي وتعزيز الشفافية والافصاح بالقطاع المصرفي،وبالإضافة إلى ذلك، فإنه سيتم

تنفيذ إطار عمل شامل للمخاطر الكلية، مع مجموعة من أدوات السياسة والتحليل

والتنسيق الكامل بين سياسة الاحتراز الكلي والسياسات النقدية والمالية، بالإضافة

إلى وضع إطار للتقارير المالية والمصرفية،وبالتالي فإن إطار المخاطر التحوطية

الكلية من شأنه أن يساعد البنك المركزي المصري على جعل النظام المالي المصري أكثر

قوة واستقرار.

ركز المؤتمر على السياسات الإصلاحية الحالية

والمستقبلية للبنك المركزي المصري. وعرضممثلو الإدارات المعنية بالرقابة والإشراف

والشمول المالي آخر المستجداتوالملامح الخاصة ببرامج الإصلاح ذات الصلة، مؤكدين

أهمية التعاون مع الاتحاد الأوروبي ومشاركة أفضل الممارسات مع البلدان الأخرى في

المنطقة.

ويعدهذا البرنامججزءاً منبرنامح "تعزيز

وصولالمؤسسات الصغيرة والمتوسطة إلى الخدمات المالية" في مصر،والذي تموله

الوزارة الاتحادية الألمانية للتعاون الاقتصادي والتنمية بهدف تعزيز وصولتلك

المؤسسات إلى الخدمات الماليةالمصرفية فضلاً عن الخدمات المالية غير المصرفية، مثل

الوساطة المالية، التأجير التمويلي، تمويل الأسهم و التأمين على المؤسسات الصغيرة

والمتوسطة.