بنك فيصل الإسلامي .. التزام قوي فى التحول الرقمى ونجاح كبير في استراتيجية الخدمات التكنولوجية

حقق بنك فيصل الاسلامي المصري خلال عام 2024م نمواً استثنائياً في جميع قطاعات العمل المصرفي بفضل الاحترافية والمرونة التي تعامل بها مع مختلف الأوضاع المتغيرة، إلى جانب الاستراتيجيات الفعّالة التي تبناها في كافة قطاعاته والتي أسهمت في الاستثمار الأمثل للموارد المتاحة في الأنشطة التي تتوافق مع الشريعة الاسلامية، فضلاً عن إدارته الرشيدة للتكاليف التشغيلية والتمويلية والتي كانت ضمن عوامل القوة التي عززت من النتائج المالية خصوصاً في ظل البيئة التضخمية الحالية ليظل بنك فيصل على قائمة أقوى وأكبر البنوك العاملة في السوق المصرية.

 هذا ما أكده عبدالحميد أبو موسي – محافظ البنك– وأضاف بأن الجهود التي قامت بها الحكومة والبنك المركزي أسهمت في تحسين المسار الاقتصادي واستقرار القطاع المصرفي وتوفير بيئة ملائمة لعمل البنوك مكنتها من إتاحة التمويلات اللازمة للمشروعات في الأنشطة الاقتصادية المختلفة الأمر الذي دعم من ربحية البنوك وتحقيق معدلات نمو قوية خلال عام 2024م.

أصول البنك

ونوه إلى حفاظ البنك على نموه المستدام بمختلف أنشطته بشكلٍ فاق التوقعات، حيث تصاعد إجمالى أصول البنك لتبلغ ما يعادل 240.2 مليار جنيه مصرى فى نهاية عام 2024م محققاً زيادة سنوية قدرها 63.3 مليار جم ونسبتها 35.8 % مقارنة بنهاية عام 2023م، بلغت أرصدة التوظيف والاستثمار (بعد استبعاد المخصص) نحو 222.7 مليار جنيه مُحققةً زيادة قدرها 60.7 مليار جنيه ومعدلها 37,5% وتمثل أرصدة هذا البند 92,7 % من إجمالي الأصول، كذلك ارتفعت الأوعية الادخارية لتصل أرصدتها إلى 177.1 مليار جنيه مسجلة زيادة قدرها 46.6 مليار جنيه ونسبتها 35.7 % ويرجع ذلك إلى قيام البنك باصدار باقة متنوعة من الخدمات والمنتجات الرقمية لعملائه من الأفراد والشركات مع تحسين جودة الخدمات المصرفية وتبسيط اجراءات العمل بالفروع الأمر الذي ساهم في اجتذاب عملاء جدد للبنك، وتتوزع أرصدة الأوعية الادخارية على أكثر من مليونىْ حساب يديرها البنك لصالح عملائه... هذا وقد ارتفعت حقوق الملكية لتصل الى 38.8 مليار جنيه محققةً زيادة قدرها 14 مليار جنيه ونسبتها 56.2 % مقارنة بنهاية عام 2024م.

 تمويل التجارة الخارجية

وعلى صعيد العمليات التجارية، أفاد أبو موسى- بأن عمليات تمويل التجارة الخارجية تحظى باهتمام واسع من مصرفه، نظرًا لتأثيرها الإيجابي على دفع مسيرة التنمية الاقتصادية، وتعزيز سبل التعاون مع الدول والكيانات الاقتصادية الخارجية، وقد بلغ عدد العمليات التمويلية للتجارة الخارجية سواء استيراد أو تصدير خلال عام 2024م نحو 1841 عملية بقيمة بلغت 6.8 مليار جنيه.

الشريعة الاسلامية

كما صرح المحافظ- بأن البنك وفقاً لخطة العمل المعتمدة لعام 2025م يستهدف التوسع في الأنشطة المصرفية التي تتوافق مع الشريعة الاسلامية في كافة قطاعات النشاط الاقتصادي مع تعافي الاقتصاد المصري في ظل التراجع المتوقع لأسعار الفائدة الذي ينعكس ايجاباً على المستثمرين والتوسعات الاستثمارية، حيث يستهدف البنك زيادة إجمالي أصوله إلى 245.8 مليار جم، وزيادة أرصدة المشاركات والمرابحات والمضاربات مع العملاء إلى 17 مليار جم، أما أرصدة الأوعية الادخارية فإن البنك يستهدف زيادتها إلى 183.5 مليار جم، إلى جانب تحقيق زيادة قدرها 4.5 مليار جم في بند حقوق الملكية لتصل إلى 42.3 مليار بنهاية عام 2025م.

وأشار أبو موسى- إلى أن نتائج أعمال البنك خلال التسعة شهور الأولى من عام 2024م أسفرت عن زيادة إجمالي إيرادات البنك إلى 22,512 مليار جم مقابل 14,076 مليار خلال ذات الفترة من العام السابق بزيادة قيمتها 8.436 مليار جم ومعدلها 60 %، وارتفعت أرصدة العوائد الموزعة على أصحاب الأوعية والشهادات الادخارية إلى 10,236 مليار جم مقابل 7.475 مليار.. وقد أظهرت المؤشرات المالية ارتفاع صافى أرباح البنك بعد الضرائب بنحو 4.845 مليار جم وبنسبة 140 % لتسجل 8.318 مليار جم في الفترة (يناير - سبتمبر) من العام الجاري مقابل 3.472 مليار جم لذات الفترة من العام المالي السابق.

 وارتفع معدل العائد على متوسط الأصول إلى 4.2 % مقابل 2 %، كما ارتفع معدل العائد على متوسط حقوق الملكية إلى 28.2 % مقابل 16 %، وارتفع نصيب السهم في الربح إلى 13.297 جنيه مقابل 5.415 جنيه في فترة المقارنة... وأوضح السيد أبوموسى- أن معيار كفاية رأس المال المعتمد على المخاطر بلغ في نهاية سبتمبر 2024م نحو 23 % بما يتجاوز الحد الأدنى الذي حدده البنك المركزي البالغ 12,5 %، أما المعيار غير المعتمد على المخاطر «الرافعة المالية» فقد جاء بنحو 11,6 % مقابل 3 % حد أدنى مقرر.

التحول الرقمي

وفيما يخص التحول الرقمي، أكد أبو موسى- حرص البنك على تطبيق كل ما يُستجد فى مجال التكنولوجيا المالية، واعتماد استراتيجيات مبنية على الحلول المالية الرقمية المتميزة من خلال استثمارات متنامية تواكب التغير السريع والمتلاحق للتحول الرقمى، وذلك تعزيزًا لسياسة الدولة والبنك المركزى لنشر ثقافة الدفع الإلكترونى والتحول إلى مجتمع لا نقدى باعتباره الوسيلة الأكثر أماناً ودقة ومرونة.

 وفي هذا السياق أطلق البنك موقعه الإلكتروني بعد تطويره تطويرًا شاملًا بما يُتيح لزوار الموقع تجربة مميزة تلبي احتياجاتهم في الحصول على المعلومات المتعلقة بكافة الخدمات والمنتجات التي يتيحها البنك لعملائه، فضلاً عن قيام البنك بتحديث وتطوير البرامج الآلية الخاصة بالمحفظة الالكترونية والأونلاين البنكي لتحسين مستوى الخدمات المتاحة وإضافة أخرى جديدة وهو ما ساهم في زيادة عدد العملاء المشتركين في الخدمات الرقمية، حيث ارتفع عدد العملاء المشتركين في خدمة الانترنت البنكي بنسبة 13.4 % ليصل إلى 162.9 ألف عميل في نهاية ديسمبر 2024م مقارنة بنهاية ديسمبر 2023م.

 وارتفع عدد المشتركين بخدمة الموبايل البنكي بنسبة 25.6 % ليصل إلى 195.3 ألف عميل، كما ارتفع عدد مشتركي خدمة محفظة «فيصل كاش» بنسبة بلغت 5.1 %... كما أطلق البنك خلال عام 2024م عدداً من الخدمات والمنتجات منها منتج «رجعها فابريكا» لتمويل صيانة السيارات من خلال صيغة إجارة الخدمات، ومنتج تمويلي للأنشطة الانتاجية الصناعية والزراعية لدعم وتمكين القطاع الخاص، كما أطلق البنك خدمة كبار العملاء «Royal Service» التي تتيح العديد من الامتيازات الحصرية لهذه الفئة المميزة من العملاء، هذا بالاضافة إلى إطلاق خدمة الصارف الآلي المتنقل، وإصدار حساب أهالينا الاستثماري بالعملة المحلية لأصحاب الحرف والمهن الحرة وربات البيوت الذين لا يتوافر لديهم إثبات للدخل لفتح حساب بنكي.