«Saib» يحقق تطورات هائلة فى التحول الرقمــــــــــــــــــــــــــــــــــــي والمدفوعــات الإلكترونيـــة ونتائــج الأعمــــال

16 مليون دولار صافى أرباح «SAIB» بنمو 79 % خلال النصف الأول 2022

125 % زيادة فى صافى دخل المتاجرة بدعم النقد الأجنبي وأدوات الدين الحكومي

SAIB يقدم أقوى سبع شهادات ادخار لعملاءها بالعملة المحلية والأجنبية

3.4 مليار جنيه مدفوعات حكومية بزيادة قدرها 8 % خلال النصف الأول

تطورات هائلة ونتائج فارقة في عمليات التحول الرقمي للقطاع المصرفي المصرى، حققها بنك الشركة المصرفية العربية الدولية saib، وقد شهدت نتائج البنك خلال الفترة الماضية تقدماً كبيراً في عمليات المدفوعات الإلكترونية ونتائج الأعمال والتشغيل، حيث ارتفعت أرباح البنك بنسبة 79% خلال النصف الأول 2022، فضلاً عن تحقيق 411 مليون جنيه مدفوعات الإنترنت البنكي بنسبة نمو 220% خلال الستة أشهر الأولى المنتهية في يونيو الماضي 2022.

وبنسبة 125% ارتفع صافى دخل المتاجرة بدعم النقد الأجنبي وأدوات الدين الحكومي، كما ارتفعت ودائع العملاء بالعملة الأجنبية بنسبة 7%، حيث يقدم البنك أقوى 7 شهادات ادخار لعملاءه بالعملة المحلية والأجنبية، فضلا عن وصول المدفوعات الحكومية إلى 3.4 مليار جنيه بزيادة 8% عن النصف الأول المقارن من العام الماضي 2021، وقد حقق «SAIB» صافي ربح بلغ 16 مليون دولار أمريكى خلال الفترة المالية المنتهية فى 30 يونيو 2022 مقابل 8.95 مليون دولار أمريكى خلال نفس الفترة المالية من العام السابق 2021 وبنسبة نمو بلغت 79%..

وبلغ صافى الدخل من العائد 66.9 مليون دولار أمريكى خلال الفترة المالية المنتهية فى 30 يونيو 2022 مقابل 66.4 مليون دولار أمريكى خلال نفس الفترة المالية من العام السابق 2021.

وارتفع صافى الدخل من الأتعاب والعمولات بنسبة 25٪ فى 30 يونيو 2022 مقابل نفس الفترة المالية من العام السابق 2021، ليبلغ 10.9 مليون دولار أمريكى فى 30 يونيو مقابل 8.7 مليون دولار أمريكى فى نهاية يونيو 2021 .

كما إرتفع صافى دخل المتاجرة بنسبة 125٪ فى 30 يونيو 2022 مقابل نفس الفترة المالية من العام السابق 2021، متأثرا بزيادة أرباح النقد الاجنبى والمتاجرة بأدوات الدين ، حيث سجل صافى دخل المتاجرة 7.53 مليون دولار أمريكى فى 30 يونيو 2022 مقابل 3.34 مليون دولار أمريكى فى نهاية يونيو 2021.

قام البنك بتدعيم مخصص الخسائر الإئتمانية المتوقعة بمبلغ 7.6 مليون دولار أمريكي بنهاية يونيو 2022 مقابل 9.2 مليون دولار أمريكي مقارنة بنفس الفترة من العام السابق 2021.

قائمة المركز المالى:

إرتفع إجمالى القروض والتسهيلات للعملاء بالعملة المحلية فى 30 يونيو 2022 لتصبح 30.8 مليار جنيه مصرى مقارنة 26.8 مليار جنيه مصرى فى نهاية ديسمبر 2021 بنسبة 15% خلال الستة شهور الأولى من عام 2022، ، كذلك إرتفع إجمالى القروض والتسهيلات للعملاء بالعملات الاجنبية فى 30 يونيو 2022 بنسبة 9% مقارنة بنهاية ديسمبر 2021، وقد جاءت تلك الزيادة مدفوعة بنشاط جميع قطاعات الاعمال.

كذلك شهد إجمالى الودائع بالعملة المحلية زيادة قدرها 1% فى 30 يونيو 2022 مقارنة بنهاية ديسمبر 2021، كما إن الودائع بالعملة الأجنبية فقد شهدت إرتفاع قدره 7% فى 30 يونيو مقارنة بنهاية ديسمبر 2021.

كما بلغت نسبة إجمالى القروض والتسهيلات للعملاء إلى ودائع العملاء 61.1% فى 30 يونيو 2022 مقارنة 55.1% فى 31 ديسمبر 2021.

فيما يتعلق بجودة الأصول ، فقد سجلت القروض غير منتظمة السداد نسبة قدرها 5.27% مع ضمان نسبة تغطية قوية بلغت 111.29% فى 30 يونيو 2022.

هذا وقد تم خلال الستة أشهر الاولى من عام 2022 زيادة شبكة فروع البنك بإفتتاح فرع لبنان بالمهندسين ليصبح عدد الفروع 36 فى نهاية يونيو 2022.

وفي إطار خطة التطوير الرقمي التي ينتهجها البنك مواكباً للتطور التكنولوجي الذي يشهده القطاع المصرفي وتدعيما لخطط البنك المركزى المصري للشمول المالي، فقد تطبيق الانترنت البنكى لعملاء البنك من الشركات والمنشأت خلال شهر مايو 2022 ، وارتفعت نسبة التحول الرقمي واستخدام وسائل وقنوات الدفع الإلكترونية، حيث بلغ حجم مدفوعات الانترنت البنكى إجمالى 411 مليون جنيه مصرى نهاية يونيو 2022 مقارنة بنهاية يونيو 2021 بزيادة قدرها 220% ووصل عدد المعاملات إلى 21.213 معاملة مقابل 7.319 معاملة في نفس الفترة بزيادة قدرها 190%. كما بلغ حجم المدفوعات الحكومية إجمالى 3.4 مليار جنيه مصرى في 30 يونيو 2022 بزيادة قدرها 8% مقارنة بنفس الفترة سنة 2021. أما بالنسبة إلى عدد المعاملات بالمحفظة الإلكترونية فقد وصل إلى 2.1 مليون معاملة بإجمالى مبلغ 3.9 مليار جنيه مصرى نهاية يونيو 2022 مقارنة ب 170.551 معاملة بإجمالى مبلغ 154 مليون في نفس الفترة عام 2021. جدير بالذكر أن بنك saib كان من أوائل البنوك التى أطلقت خدمة المدفوعات اللحظية IPN والتى تم الإعلان عنها مؤخراً من قبل البنك المركزى المصرى بالتعاون مع شركة بنوك مصر. وبلغ حجم المعاملات التي تمت من خلال تطبيق أنستا باي للتحويل اللحظي 130 مليون جنيه مصرى حتى نهاية شهر يونيو 2022 .

كما تم تصنيف بنك saib كأفضل البنوك تطور في التحول الرقمي من قبل مجلة Global Brands العالمية، والتي تعتبر واحدة من أهم الكيانات المعروفة على مستوى العالم في مجتمع الأعمال والعمل المصرفي.

ويواصل البنك جهوده الهادفة لإفادة المجتمع وتحقيق التنمية المجتمعية، حيث قام بنك saib بتوقيع بروتوكول تعاون مع مؤسسة مصر الخير لدعم الإفراج عن السيدات الغارمات. أما في مجال الصحة، قام البنك بتوقيع بروتوكول تعاون مع مؤسسة مستشفى 57357 لدعم علاج أطفال السرطان، كما تبرع البنك بأجهزة غسيل كلوى إلى مستشفى الفاروق بالمعادي. هذا، ويحرص البنك على دمج ذوي الهمم في المجتمع من خلال تقديم الدعم لهم في مختلف مناحي الحياة تحت مظلة المسئولية المجتمعية، لذا قام مؤخراً برعاية أبطال من ذوي الهمم والذين نجحوا فى عبور «بحر المانش». كما يظهر اهتمام البنك بدعم المجال الرياضي من خلال بروتوكول التعاون مع وزارة الشباب والرياضة والذي يقوم البنك من خلاله بدعم مشاريع مختلفة للوزارة كان آخرها رعاية النسخة الثانية من برنامج «30 يوم تحدى رياضى افتراضى» والذي يشجع جميع أفراد الأسرة المصرية على ممارسة الأنشطة الرياضية من أى مكان يُناسبهم.

ويقدم البنك خدماتة من خلال شبكة الفروع المنتشرة بكافة أنحاء الجمهورية وعددها 36 فرع وإيضا من خلال 109 ماكينة صراف آلي بالاضافة الي موقعة الإلكتروني www.saib.com.eg .

ويعود تاريخ تأسيس البنك إلى عام 1976، كأول بنك عربي مشترك يعمل بمصر في إطار أحكام قانون الاستثمار رقم 43 لسنة 1974.

ويزاول البنك جميع الأعمال الاستثمارية المصرفية والمالية والتجارية ويسهم في تمويل المشروعات الاقتصادية والصناعية والعقارية والزراعية، بالإضافة إلى تمويل تجارة مصر الخارجية.

كما يزاول أنشطة القروض الائتمانية، ويقدم التسهيلات القصيرة والمتوسطة، وكذلك المنتجات الخاصة بالتجزئة المصرفية.

ويقبل البنك الودائع ويقوم بإصدار شهادات الادخار بالجنيه المصري والعملات الأجنبية، ويباشر الأعمال المتعلقة بالأوراق المالية.

علاوة على ذلك يوفر بنك SAIB، بالإضافة إلى الخدمات المصرفية التقليدية، المنتجات والخدمات المتوافقة مع أحكام الشريعة الإسلامية من خلال الفرع الاسلامي، وفقًا للموقع الإلكترونى للبنك.

ويُقدم بنك saib لعملائه أقوى سبع شهادات ادخارية، وتتيح شهادات بنك saib الادخارية حرية اختيار دورية صرف العائد بشكل يومي أو شهري أو ربع سنوي، لكي تلائم مختلف احتياجات عملاء بنك saib الشخصي، و يتم احتساب عائد شهادات بنك saib من بداية اليوم التالي لتاريخ شراء الشهادة،ويسمح باسترداد قيمة الشهادة من بنك saib بعد مرور 6 أشهر من تاريخ الإصدار، وفقًا لجدول الاسترداد بـ بنك saib، مع إمكانية الحصول على تسهيل أو قرض أو بطاقة إئتمانية بضمان قيمة الشهادة، وفقًا لسياسة بنك saib الداخلية للإقراض.

يبدأ احتساب عائد شهادة التميز EXCELLENCE من يوم العمل التالي لربط الشهادة، وتبلغ الفئة والحد الأدنى للشراء مليون جنيه لأول شهادة فقط، ومدة الشهادة 3 سنوات بعائد سنوي ثابت يصرف شهريًا، مع إمكانية الاقتراض بضمان شهادة التميز EXCELLENCE من شهادات بنك saib الادخارية بنفس العملة طبقًا للسياسة الداخلية للبنك، وإمكانية الاسترداد الكلي بعد مرور 6 شهور من إصدار الشهادة طبقًا لجداول الاسترداد المطبقة، وكذلك إمكانية ربط الشهادة من خلال أي فرع من فروع البنك.

وأما شهادة المدخر SAVER من شهادات بنك saib الادخارية، فيبدأ احتساب عائد شهادة المدخر SAVER من شهادات بنك saib الادخارية من يوم العمل التالي لربط الشهادة،و الفئة والحد الأدنى للشراء 5 آلاف جنيه، وبحد أقصى أقل من مليون جنيه، ومدة الشهادة 3 سنوات بعائد سنوي ثابت يصرف شهريًا، مع إمكانية الاقتراض بضمان الشهادة بنفس العملة طبقًا للسياسة الداخلية للبنك، وإمكانية الاسترداد الكلي بعد مرور 6 شهور من إصدار الشهادة طبقًا لجداول الاسترداد المطبقة، بالإضافة إلى إمكانية ربطها من خلال خدمة الإنترنت البنكي بكل سهولة أو من خلال أي فرع من فروع البنك.

وأما شهادة SAIB PLUS بالجنيه المصري من شهادات بنك saib الادخارية، فيبلغ مدة شهادة SAIB PLUS بالجنيه المصري من شهادات بنك saib الادخارية، 3 سنوات، وتصدر الشهادة بقيمة 500 جنيه ومضاعفتها وبدون حد أقصى، كما يتم صرف العائد شهريًا، أو ربع سنويًا، بناء على رغبة العميل، بالإضافة لإمكانية الحصول على تسهيل أو قرض أو بطاقة ائتمانية بضمان قيمة الشهادة وفقًا لسياسة البنك للإقراض.

وأما شهادة الفرصة بالدولار الأمريكي من شهادات بنك saib الادخارية، فيبلغ مدة شهادة الفرصة بالدولار الأمريكي من شهادات بنك saib الادخارية، 3 سنوات، ويبلغ الحد الأدنى للشراء 100 دولار أمريكي ومضاعفاتها، ويتم صرف العائد شهريًا أو ربع سنويًا أو نصف سنويًا أو سنويًا، كما أن شهادة الفرصة بالدولار الأمريكي من شهادات بنك saib الادخارية، متوفرة للعملاء من الأفراد والشركات، ويسمح باسترداد الشهادات بكافة أنواعها بعد 6 أشهر من تاريخ إصدار الشهادة، ويتم احتساب العائد على أساس ثابت، مع إمكانية الحصول على تسهيلات بضمان قيمة الشهادة وفقًا لسياسة البنك للإقراض.

وبالنسبة لشهادة SAIB CRYSTAL بالجنيه المصري من شهادات بنك saib الادخارية، فيبلغ مدتها 5 سنوات، و تصدر الشهادة بحد أدنى 5 آلاف جنيه ومضاعفاتها بدون حد أقصى للعملاء الأفراد فقط، ويتم حساب العائد على أساس سنوي ثابت، ويتم صرف العائد شهريًا، مع إمكانية الحصول على تسهيل أو قرض أو بطاقة ائتمانية بضمان قيمة الشهادة وفقاً لسياسة البنك للإقراض.

وأما شهادات SAIB ONE بالجنيه المصري من شهادات بنك saib الادخارية، فتبلغ مدتها 3 سنوات، وتصدر الشهادة بقيمة 5 آلاف جنيه ومضاعفتها وبدون حد أقصي، ودورية صرف العائد بشكل يومي، ويتم احتساب العائد لسعر الإيداع المعلن من البنك المركزي المصري، بالإضافة لإمكانية الحصول على تسهيل أو قرض أو بطاقة ائتمانية بضمان قيمة الشهادة وفقًا لسياسة البنك للإقراض.

وأخيراً شهادات SAIB PRIME بالجنيه المصري من شهادات بنك saib الادخارية، ومدة شهادة SAIB PRIME بالجنيه المصري من شهادات بنك saib الادخارية، 3 سنوات، وتصدر الشهادة بقيمة 5 آلاف جنيه ومضاعفتها وبدون حد أقصى، فضلاً عن حرية اختيار دورية صرف العائد شهري أو ربع سنوي، لكي تلائم مختلف احتياجات العملاء الشخصية، ويتم احتساب العائد لسعر الإيداع المعلن من البنك المركزي المصري، فضلاً عن إمكانية الحصول على تسهيل أو قرض أو بطاقة ائتمانية بضمان قيمة الشهادة وفقا لسياسة البنك للإقراض.

وفى مطلع يوليو الماضي تقدم البنك بمستندات قيد زيادة رأس المال المرخص به من 200 مليون دولار إلى 350 مليون دولار، حيث تقدم بمستندات قيد أسهم زيادة رأس المال المصدر من 150 مليون دولار إلى 157.5 مليون دولار بزيادة قدرها 7.5 مليون دولار بإصدار عدد 750 ألف سهم (توزع كأسهم مجانية على مساهمي البنك) بقيمة اسمية قدرها 10 دولارات للسهم الواحد.

وأشارت المستندات إلى أن الزيادة ممولة من حصة المساهمين في توزيعات أرباح عام 2019، ونوهت البورصة المصرية إلى أن المستندات المقدمة من البنك جاري فحصها ودراستها تمهيداً للعرض على لجنة القيد بالبورصة.

ويشار أن بنك الشركة المصرفية العربية الدولية، حقق صافي ربح بلغ 7.67 مليون دولار خلال الفترة من يناير حتى نهاية مارس الماضي، مقابل صافي ربح بلغ 5.25 مليون دولار في الربع المقارن من العام السابق.

وبلغ صافي ربح بنك الشركة المصرفية بعد الضريبة خلال 2021، 19.93 مليون دولار، مقابل صافي أرباح بلغ 20.44 مليون دولار خلال العام السابق له.